В декабре 2022 года ФНБ «Самрук-Казына» планирует вывести акции оператора по добыче нефти и газа на фондовую биржу. И у населения Казахстана появляется возможность стать совладельцами компании, приобрести ее акции и немного на этом заработать.

Мошенники тоже пытаются сорвать куш, но на доверчивости казахстанцев.  Через назойливую рекламу в соцсетях они предлагают онлайн-услуги по покупке акций крупных казахстанских компаний якобы в рамках IPO, а получив деньги, исчезают навсегда.

Что такое IPO?

IPO (Initial Public Offering) – первичное публичное предложение акций акционерного общества неограниченному кругу инвесторов путем размещения ценных бумаг на бирже. В результате IPO компания становится публичной в отличие от частной компании, акции которой обращаются вне биржи, отчетность – прозрачной, а выпущенные бумаги доступны для широкого круга инвесторов.

IPO государственных стратегических компаний, которые входят в «Самрук-Қазына», будет проведено в рамках Плана приватизации на 2021-2025 годы. В ближайшие три года ФНБ «Самрук-Казына» планирует вывести на IPO акции некоторых компаний, находящихся в структуре госфонда. Примечательно, что эти ценные бумаги будут доступны рядовым казахстанцам. Но приобрести их граждане могут только через инвестиционных посредников, легально работающих на фондовом рынке Казахстана.

Кто такие лжеброкеры?

Это мошенники – отдельные лица или компании, имеющие признаки недобросовестной деятельности.  У них отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг.

Некоторые из них не являются резидентами Республики Казахстан, соответственно, казахстанский финрегулятор не ведет контроль и надзор за их деятельностью. Их офисы расположены не в нашей стране, а потому найти псевдоброкеров, и, тем более, вернуть украденные обманом деньги, правоохранительным службам довольно сложно. Новички-инвесторы доверяют свои средства таким компаниям, имеющим лицензию другой страны. Но важно понимать, что, независимо от того, фиктивная или реальная лицензия представлена брокером, оказывать свои услуги в Казахстане они не имеют права.

На какие уловки идут мошенники?

Под предлогом осуществления брокерско-дилерской деятельности псевдоброкеры, представляясь работниками успешных и перспективных компаний, привлекают деньги граждан якобы в рамках предстоящего IPO.

От мошенников могут настойчиво поступать звонки с незарегистрированных номеров, электронные письма и сообщения со сканами поддельных документов, связанных с инвестированием в ценные бумаги. Злоумышленники пытаются заманить как можно больше доверчивых клиентов агрессивной рекламой, вводя в заблуждение граждан обещаниями стабильно высокой доходности. Их целевая аудитория – люди, которые хотят быстро и легко заработать с помощью инвестиционных чудо-платформ. Для пущей убедительности аферисты используют логотипы и названия крупных компаний, к примеру, «Казахтелекома», «КазМунайГаза», Kaz Minerals и других.

Таким образом, злоумышленники пользуются тем, что у начинающих инвесторов не хватает знаний и опыта. А в век цифровизации и возможности дистанционного заработка у них появилась возможность скрывать свое истинное лицо и оставаться недосягаемыми.

После того как клиент поверил и перевел деньги на банковский счет либо на карту «личного менеджера», лжеброкеры предоставляют им нарисованные отчеты и графики, демонстрируя якобы высокую прибыль. Но все это на самом деле цифры из воздуха, ничем не подкрепленные.  Зачастую они на этом не останавливаются и продолжают дальше выманивать у своей жертвы дополнительные средства, обещая еще большую доходность.

Различные методы по выманиванию денег повторяются множество раз до тех пор, пока клиент не начинает сомневаться в законной деятельности компании и проверять их легитимность, либо не попытается вывести со своего счета «заработанные» деньги. В таком случае мошенники уклоняются от возврата средств, требуя дополнительных вливаний, а потом и вовсе пропадают с деньгами клиента.

 Как проверить «инвестиционного» посредника?

Прежде чем доверять свои деньги незнакомым лицам или компаниям, нужно проверить наличие у них соответствующей лицензии для работы в Казахстане.  Список брокерских и дилерских организаций, имеющих такую лицензию, можно посмотреть на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка www.gov.kz в разделе «Реестры и разрешения».

Важно учесть, что реквизиты инвестиционного посредника, указанные на интернет-ресурсе Агентства, должны совпадать с реквизитами, указанными в лицензии. Необходимо также посмотреть финансовую отчетность, активность на биржах, а также ознакомиться с отзывами других клиентов.

На интернет-ресурсе Агентства и сайте Fingramota.kz размещен список субъектов, имеющих признаки нелицензированной деятельности либо финансовой пирамиды. В настоящее время список включает 159 субъектов, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования. Этот перечень формируется на основе жалоб и обращений физических и юридических лиц, а также запросов правоохранительных органов. Обязательно с ним ознакомьтесь!

Основные признаки, по которым можно распознать лжеброкеров:

1) обещание несоразмерно высокой прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки;

2) отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие;

3) отказ назвать адрес сайта брокерской компании, отсутствие информации о ней в интернете, либо отсутствие на сайте компании сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных;

4) просьба о переводе средств на банковскую карту «личного менеджера»;

5) звонки менеджера «брокера» со скрытого номера либо с разных номеров, в любое время суток;

6) грубое либо непрофессиональное деловое общение;

7) агрессивная и назойливая реклама в интернете, особенно в соцсетях, с использованием слов «Народное IPO», «Выгодное инвестирование», «Платформа для инвестиций» и другое. 

Дополнительные меры защиты инвесторов

Агентство принимает меры по усилению защиты прав инвесторов на фондовом рынке.  Так, 12 июля 2022 года в Казахстане принят Закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития страхового рынка и рынка ценных бумаг, банковской деятельности» и другие подзаконные акты. В нем предусмотрены ряд важных поправок:

– во-первых – брокер и (или) дилер оказывает услуги инвесторам, не являющимся квалифицированными инвесторами, с учетом уровня их квалификации. То есть брокеры должны предоставить инвестиционные рекомендации конкретному клиенту с учетом его риск-профиля и уровня квалификации;

– во-вторых, Законом предусматривается, что услуги, в том числе на рынке Forex, гражданам Казахстана вправе оказывать только лицензируемые Агентством брокеры. При этом услуги по инвестиционному консультированию вправе будут предоставлять только брокеры и управляющие инвестиционным портфелем. Законом одновременно устанавливается ответственность брокеров и управляющих за предоставленные инвестиционные рекомендации в случае, если клиент понес убытки в результате инвестирования на основе данных рекомендаций;

– в-третьих, в целях пресечения недобросовестных рыночных практик, манипулированием ценами на рынке капитала будет признаваться не только заключение сделок, влияющих на стоимость финансовых инструментов, но и подача заявок (объявление котировок) и распространение недостоверной или вводящей в заблуждение информации.

Начинающим инвесторам важно помнить, что прибыль всегда соразмерна предполагаемому риску. Поэтому добросовестный брокер не будет обещать высокую доходность, не предупредив о рисках потерь, и тем более гарантировать возврат инвестиций в рамках якобы проводимого «Народного IPO».

Диана ЖУРАВЛЁВА специально для Postfactum.kz