За минувшие три года от деятельности финансовых пирамид в Западно-Казахстанской области пострадало порядка трех тысяч человек. Общая сумма вложенных средств по состоявшимся приговорам составила более 200 млн тенге. О том, как построена работа по предупреждению вовлечения жителей области в мошенническую схему, мы побеседовали с руководителем департамента экономических расследований ЗКО Асылбеком ДЮСЕНОВЫМ.

– Асылбек Абильхаирович, сколько Департаментом возбуждено уголовных дел в отношении организаторов финансовых пирамид с начала 2023 года?

– С начала текущего года Департаментом возбуждено три уголовных дела по фактам организации финансовых пирамид. В орбиту уголовного преследования вовлечены три человека, все они – жители области. Но, как известно, деятельностью финансовых пирамид можно руководить без привязки к определенному региону: мошенники используют возможности информационно-коммуникационной сети (интернета), в том числе приложения банков второго уровня. Также хотелось бы предостеречь граждан от призыва к вложениям, так как уголовная ответственность предусмотрена не только в отношении организаторов финансовых пирамид, но и за рекламу этой сомнительной деятельности.

– Если обратиться к возрастным критериям, то люди какого возраста чаще всего попадаются «на удочку» мошенников? Встречаются ли среди пострадавших госслужащие, предприниматели?

– Как правило, люди среднего возраста. Анализ по делам этого года показал, что в превалирующем большинстве (76 процентов) жертвами финансовых пирамид становятся женщины. Хранительницы семейного очага вкладывают накопленные сбережения, в том числе – социальные выплаты по уходу за детьми, а мотивацией служит желание к саморазвитию. По своей природе женщины более подвержены влиянию социальных сетей, а сегодня на просторах интернета множество информаций о возможностях денежного роста. Вложение в финансовые пирамиды – самый простой путь к обогащению, но люди должны понимать, что если кому-то повезло получить проценты от вложений, то это вовсе не гарантирует выплаты тому, кого эти счастливчики привели за собой. Первых – мошенники используют как приманку, но накопив значительную сумму, организаторы финансовой пирамиды прекращают выплаты и исчезают.

– На сегодняшний день какова общая сумма ущерба пострадавших по делам, находящимся в производстве департамента экономических расследований?

– Поскольку досудебное расследование еще не завершено по этим трем делам, назвать общую сумму ущерба пока сложно. В ходе расследования могут быть выявлены новые жертвы мошенников. Но чтобы читатели имели представление о том, какие суммы люди передают финансовым пирамидам, то в деятельности одной такой мошеннической организации установлена сумма в размере 700 млн тенге, перечисленная одним из вкладчиков. Вы понимаете, что человек со средним доходом не может позволить себе накопить такую сумму? Таким образом, вот отчасти и ответ на ваш предыдущий вопрос о социальном статусе пострадавших.

– Если не брать во внимание областной центр, то в каких районах области отмечается наибольшее количество пострадавших?

– Бурлинский, Чингирлауский, Акжакиский и Жангалинский районы.

– Сегодня активно рекламируются бады, и лично я слышала отзывы людей об их эффективности. Однако с предложением подписаться на ту или иную продукцию (соответственно, внести N–ю сумму), нередко слышишь предложение привести с собой еще несколько людей и склонить их к денежному вложению. Якобы, потом суммы вложений увеличатся в разы. Поступают ли заявления от пострадавших на подобные компании в части того, что их обманули? Если да, то, сколько заявлений стали основанием для возбуждения уголовного дела?

– Эти компании, как правило, занимаются сетевым маркетингом. На них обращения от граждан к нам не поступали. Если в деятельности компании будут присутствовать признаки финансовой пирамиды, то эта деятельность является запрещенной. Самый главный признак – это схема, построенная таким образом, что доходы одних участников формируются за счет вливания денежных средств других, и так происходит до тех пор, пока не иссякнет поток новых членов и, соответственно, их вложений в проект.

– Каким образом построена профилактическая работа ДЭР в противодействии деятельности финансовых пирамид?

– В первой декаде июня (с 5 по 9) сотрудники департамента провели встречи с населением во всех 12 районах области. Встречи прошли на площадках районных акиматов. Население отдаленных сельских округов участвовало посредством площадки Zоом. Сотрудники департамента экономических расследований рассказали сельским жителям о том, как построена мошенническая схема; на примере работы телеграмм-бота «BAIQApiramidaBOT» показали, по каким признакам можно определить признаки финансовых пирамид в деятельности той или иной организации. Также были продемонстрированы видеоролики по делам прошлых лет, а в завершение встречи слушатели смогли задать служащим Департамента свои вопросы. В общей сложности профилактической работой было охвачено около 350 тысяч человек. Работая на предупреждение, публикуем в СМИ материалы по противодействию деятельности финансовых пирамид в СМИ, в том числе касательно содержания состоявшихся обвинительных приговорв. Информирование населения области осуществляем также через социальные сети. В кинотеатрах, кинозалах развлекательных центрах г. Уральска, в местах массового скопления людей в районных центрах транслируется видеоролик профилактической направленности. Комитетом экономических расследований, его территориальными департаментами проводится работа по блокировке сайтов с признаками финансовой пирамиды. В настоящее время заблокировано 107 таких сайтов.

– В завершение Ваше умозаключение: что толкает людей передавать большие суммы денег в сомнительные предприятия?

– Прежде всего, это финансовая безграмотность. Ну и, конечно же, не стоит «сбрасывать со счетов» склонность людей к легким наживам. К счастью, такое качество присуще не всем гражданам, но те, кому свойственно желание обогатиться в короткий срок, подвергают себя риску стать жертвой мошенников.

– Благодарю за беседу!

Записала Саида ТУЛЕГЕНОВА, собкор «ЮГ» по ЗКО