Нередко уличенные в нарушениях субъекты предпринимательства пытаются продолжить работу в прежнем режиме, всего лишь сменив вывеску и юридическое наименование. В такой схеме Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматинской области заподозрил сеть ломбардов.

История началась с того, что ТОО «Альби-Ломбард» исключили из реестра организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, лишив компанию права заниматься ломбардной деятельностью. Однако в ходе следствия было установлено, что бизнес на этом не закончился. После переименования в ТОО «Альби-КМ» организация фактически продолжила выдавать займы под залог ювелирных изделий. Этой схемой они охватили не только Алматинскую, но и Туркестанскую области.

Сделали при этом расчет, расположив точки сети преимущественно вблизи рынков и торговых домов. Именно там, где много людей, которым могут срочно понадобиться деньги. Для клиентов сделали привлекательную рекламу, обещая высокую оценку залога и отсутствие влияния на кредитную историю.

Все эти обещания выглядели достаточно заманчиво, но скрывали главное: условия займов были кабальными. Заем выдавался под два процента в день, тогда как законодательство ограничивает ставку 0,3%. Таким образом, фактическая ставка превышала предельную более чем в шесть раз!

Чтобы придать происходящему видимость законности, организаторы оформляли договоры залоговыми билетами, используя печати прежнего ТОО «Альби-Ломбард». Отслеживать денежные потоки было сложно ввиду того, что расчеты велись наличными, а также через банковские счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей. По данным следствия незаконный доход превысил 146 млн теңге.

Но афера была раскрыта. В отношении подозреваемой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Санкцией суда наложен арест на ее имущество: 21 квартира, пять земельных участков, семь автомобилей, семь гаражей, два магазина и гостиница.

Уголовное дело направлено в суд.

Нелегальный бизнес, процветавший средь бела дня, приносивший, как видим, баснословные доходы. Эта история напоминает, что отсутствие лицензии и формальная смена названия не освобождают от ответственности, а обещания «выгодных» условий нередко оборачиваются для заемщиков серьезными финансовыми потерями.

А ведь клиенты подобных сомнительных ломбардов, прежде чем отдавать в залог ценные вещи, могли проверить, внесена ли организация в официальный реестр…

Ерден ОМАР